読者です 読者をやめる 読者になる 読者になる

こつこつとスマートに暮らそう

こつこつとフィナンシャルインディペンデンスをめざす父ちゃんのつぶやき

個人型確定拠出年金(iDeCo)を申し込み完了!必要書類や感想をまとめたよ

f:id:kotsu2life:20161129060014p:plain

はじめに

こんにちは!ひめだかです。

先日から個人型確定拠出年金(iDeCo)の記事を書かせていただいてお読みいただきありがとうございます。

このたび無事に書類が整ったので証券会社へ書類を送付しました。

今日はこの件についてお話ししたいと思います。

スポンサーリンク

申し込んだ会社や必要な書類について

申し込んだ証券会社

確定拠出年金を申し込んだ証券会社はSBI証券です。

ここを選んだ理由はいくつかあります。それは

  1. メインの証券会社だから
  2. ローコストのラインナップがそろっているから
  3. 維持管理料(証券会社分)が無料だから

まず1番目のメインの証券会社だからという理由ですが、当初はいろいろな証券会社を検討しました。

しかしながらさんざん口座を開きまくっている経験上これ以上証券口座を開きたいとは思っていません。

そして私の身に何かあっても残された家族が少しでも煩わしいことにならないよう口座を絞っているところです。

現在投資信託はすべてSBI証券で購入しています。それじゃ、よろしくね♪ということで個人型確定拠出年金もSBI証券にお願いすることにしました。

楽天証券でもよかったのですが現在は口座を維持している程度なことと、SBI証券を覆すまでの商品ラインナップになっていなかったため見送りました。

3番の維持手数料が無料だからという点ですが基本は資産残高が50万円以上は無料ということになっています。

ところがライバルの楽天証券さんが無料をうたっているためキャンペーンとして資産残高に関わらず無料ということになっていますのでこれに乗っかっちゃいました。

無料となるのは初期手数料として設定されている

  • 「加入時・移換時手数料」の管理運営機関(SBI証券)分 1,080円
  • 「毎月の手数料」管理運営機関(SBI証券)分 毎月324円

の2つとなっています。

気をつけなければいけないわながここにもあります。

この個人型確定拠出年金口座の「加入時・移換時手数料」、「運営管理機関変更時手数料」および2017年3月分までの月々の「口座管理手数料」無料キャンペーンはSBI証券の取り分のみな点には気をつけたいところです。

国民年金基金連合会や信託銀行へ支払う手数料及び口座管理手数料は発生しますのでご注意ください。

ちなみに国民年金基金連合会へは初期手数料として2,777円、口座管理手数料が毎月103円

信託銀行(事務委託先金融機関)へ口座管理手数料が毎月64円かかりますので気をつけたいところです。

必要な書類

今回申し込んだ個人型確定拠出年金に申し込むにあたって必要な書類をまとめてみます。

  1. 身分証明書(マイナンバーが入っているものは不可)
  2. 確認書
  3. 個人型年金加入申出書
  4. 事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書

そしてここでの書類には載っていませんが、基礎年金番号も必要となります。

年金手帳は会社に預けている方も多いと思いますが、基礎年金番号を知りたい場合は

  1. 会社の年金手帳を預けている部署に問い合わせる
  2. 年に1度送られてくるねんきん定期便のはがきに記載されているのでそれを見る

これで知ることができます。簡単なのは2番のねんきん定期便を手元に保管しておくことですね。

幸い私の誕生日が11月でしたので送られてきたハガキをそのまま残していたため簡単に書くことができました。

1番から3番までは予想通りの申し込み書類でしたが、

4番の「事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書」は情報もないなかいきなり突きつけられた書類で正直なところ困惑しました。

なんとか会社の労務関係の部署にお願いして書いていただきましたが、どうも初めての依頼だったみたいでその部署の方もちょっと大変そうでした。

会社にとってなんの役にも立たない書類を書いてもらってありがたいと思っています。

この4番の事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書を会社に書いてもらうことが個人型確定拠出年金の最大のハードルになることは間違いありません。

スポンサーリンク

やっぱり結構めんどくさい

こうやって書類を書いてみましたが、やはりお役所仕事といえるようなめんどくささを感じました。

申し込み書類に添付されている注意事項が書かれた紙も何を注意するかわかったものではありません。

ただ「一緒に送れっていうから送りました」感がありありですね。

読みやすさもへったくれもなくただのワープロソフトで書いただけの書類ですので。

この書類は申し込む前から読むことができますのでぜひ読んでみてください。

個人型確定拠出年金に拠出しようという気持ちがくじけるかもしれませんよw

SBI証券 個人型年金HP

このページの下の方に送付される書類の一覧がリンクされています(PDFですが)ので読んでみてください。

たまたまSBI証券のiDeCo関係の書類が超絶読みにくいだけなのかはわかりませんが、文字の拡大や強調などわかりやすさを考慮した作りとはなっていませんでした。

まとめ

今回は無事にSBI証券へ個人型確定拠出年金(iDeCo)の申し込み書類を送付することができた件についてお話ししました。

これからもiDeCoがらみでお話ししたいことがあれば記事としてアップしていきたいと思います。

では、またよろしくです!

個人型確定拠出年金(iDeCo)からみでは以下の記事もお読みください。

Copyright (C) 2017 kotsu2life.com All Rights Reserved.