インデックス投資 6種類の8資産均等型バランスファンドを徹底比較
8資産均等型のバランスファンドも6種類が乱立するようになってきました。 初心者にも上級者にも使いやすいバランスファンドが8資産均等型ファンドと言っていいと私は思っています。 1本でも他のファンドと組み合わせても使いやすいのが8資産均等型ファ...
インデックス投資
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バリュー平均法 資産チェックは3ヶ月に1度、たった15分で終わってしまうくらいで十分な件
みなさんは資産チェックはどれくらいの頻度でされているでしょうか？ 毎日されている方もいらっしゃるでしょうし、毎月、あるいは１年に1度だけというかたと千差万別だと思います。 私の場合には3ヶ月に1度チェックするようにしています。 バリュー平均...
インデックス投資 国内投信においてパッシブ型（指数型）がアクティブ型を上回って感じたこと
日本経済新聞でこのような記事が掲載されていました。 インデックス投資を含むパッシブ投資型の投資信託がアクティブ型の投資信託を抜き、過半数に達したという記事です。 （日本経済新聞1面でも掲載されていましたし、もし読まれていない方は楽天証券や大...
マネープラン 長期投資には成功体験も必要。2019年の相場をよく覚えておこう
長期投資というものは本当にいろいろなことがあります。 成功体験や失敗体験も。 どちらかというと失敗体験のほうが多い気がします。 私は15年ほど投資を続けてきていますが、最初の半分は失敗体験ばかりでした。 日本のバブル崩壊後ずっと株式相場が右...
マネープラン もしものときに家族がリスク資産に理解がなかったらどうするべきか考えてみた
この記事を読んでいただいている方はおそらく何らかの形で「リスク資産」に投資をされている方が多いのかなと思っています。 株式や投資信託、FXなどリスク商品に投資していて資産を増やされているのではないでしょうか。 現在ではそれでいいかもしれませ...
マネープラン 2019年はどのくらい資産が増えたのか、それとも減ったのか
いよいよ2019年も終わろうとしています。 毎年この時期になると資産額がどれくらい増えたのか、あるいは減ったのかをついつい考えてしまいます。 確定申告も来年にあることですからどのようになったのか良くも悪くも考えてしまうんですよね。 そこでど...
マネープラン 楽天証券が定率解約に対応した解約サービスをリリースすることで感じたこと
ついに、ついに待っていましたよ、楽天証券さん。 今までライバルのSBI証券さんの「定額解約サービス」のみだった投資信託の解約サービスに定率解約が加わった解約サービスをリリースしてもらえることになりました。 ソースはこちら。 ポイントしては以...
マネープラン 楽天証券が定率解約の割合をリリース前に0.1%単位に変更になり感じたこと
先日以下の記事で楽天証券さんが定期売却サービスで定率解約サービスを導入されるという記事を書かせていただきました。 そのなかで定率解約サービスは最低の解約割合が月1%以上0.1%単位という条件でした。 私はすごいサービスが登場したなと感じたも...
確定申告 同じファンドをNISAと特定口座の両方で保有している理由
私は特定口座と一般NISA口座で同じファンドをそれぞれ保有しています。 保有しているのは以下のファンドです。 eMAXISバランス（8資産均等型) たわらノーロード 先進国株式 EXE-i 中小型株式ファンド これらをそれぞれ特定口座とNI...
マネープラン 各社で投資信託の定期売却サービスがリリースされて感じること
インデックス投資を含む投資信託は積み立てるという段階の方が多いと思います。 積み立てるための手段は100円積み立てやつみたてNISAなどによりものすごく整備されたという印象を受けます。 私が投資を始めた15年位前には月額１万円の積み立てが「...