あらためてインデックスファンドについて考えてみた

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はじめに

前回の記事で「インデックスファンドに投資しよう」と書きました。

投資する方法についてはいろいろあります。

株式、不動産、FX、ワインとかあやしいファンド(笑)などなどありますね。

そのなかでの投資方法の一つとして「インデックスファンド」というものがあります。

私はこのインデックスファンドを投資の中心に据えていますがいろいろありましたが
いまのところいい感じでお付き合いできています。

今回はこのインデックスファンドについて考えてみたいと思います。

「インデックスファンド」ってなんでしょう?

自分で定義をばっちり書こうと思いましたがまずはWikipediaで意味を拾いたいと思います。

インデックスファンドとは、ファンドの基準価額がある指標(インデックス)と同じ値動きを目指す運用をする投資信託のこと。パッシブファンドとも呼ばれる。

出典:インデックスファンド – Wikipedia

・・・・むつかしいですよね?私なりに考えてみました。

日経平均みたいなさまざまな投資先の平均的な数字に投資する投資信託・・・でしょうか。

Wikipediaの方がわかりやすいかもしれませんね(笑)

まぁ、日経平均という株式に投資するようなものとざっくり思っていただければOKです。

どのようなものに投資するの?

インデックスファンドはどのようなものに投資をするのでしょうか?

ここではそれをまとめてみたいと思います。

インデックスファンドの投資対象は大きく分けて「株式」「債券」

「REIT(不動産投資信託)」「金」「コモディティ(商品相場)」などになります。

ここでは主要な株式と債券について書きます。

株式

株式を投資対象とするインデックスファンドは先ほど書きました日経平均株価の他に、

東証株価指数(TOPIX)やアメリカ株の場合ダウ30種平均株価、S&P500などの指標に投資を行います。

また、日本以外の先進国の株式市場の平均を算出したものや新興国などの市場のインデックスに投資するものもあります。

債券

債券へ投資するインデックスファンドは

日本国債や地方債、社債などの国内債券のインデックス(NOMURA-BPI)や

海外の債券のインデックス(シティグループ世界国債インデックス)などに投資します。

特徴は?

株式

トヨタやパナソニックといった個別株と比較した場合、

たくさんの銘柄をまとめているため値動きも良くも悪くも平均的になりますので、

価格が上昇した時もそれなりですが、暴落した時にも平均的な下落となります。

長所としては機関投資家などのプロの成績の平均の成果をに苦労せずに得られるところにあります。

また個別株にあるような不祥事等による株価の暴落(ゼロになる時もあります)の幅も平均的になるので資産的にゼロになることはほとんどないと思われます。

短所はこの裏返しです。

個別株では株価が暴騰することもありますがインデックスファンドはそれなりです。

またリーマンショックのような全体的に暴落してしまう場合は、

つられて短期的には年率40%以上下落する可能性もあります。

債券

債券は国債、地方債、社債などがあるだけでなく期間によって利率もバラバラです。

それを指標化したものが債券インデックスです。日本債券の場合NOMURA-BPIという指標が使われています。

日本債券インデックスファンドはこのNOMURA-BPIに連動するように設計されたインデックスファンドです。

長所としては債券をバラバラで所有した場合、

利率が上下したり途中で売却する際には値動きによって利益や損失が発生したりします。

インデックスファンドで所有した場合全体的な値動きになっていきます。

また国内債券インデックスは株式インデックスファンドとは逆の値動き(逆相関)をすることが多く、

株式インデックスファンドの値動きを和らげる効果があります。

短所としては預金ではないので債券の利率が上昇した場合債券の価格は下落しますので、

株式インデックスファンドほどではないですが損失が発生する可能性があります。

まとめ

インデックスファンドは要は良くも悪くも平均をとる投資信託であることがお分かりいただけたのではないかと思います。

投資のプロやマニアでない私たちが簡単に市場の荒波におカネを委ねることができる投資先はインデックスファンドが最適だと考えています。

それ以上に儲けたいと思われる場合は個別株などの投資方法を別に勉強する必要があります。

それがなく機関投資家などのプロがしのぎを削って得られた利益の平均を簡単に得られるのですから使わない手はないと思います。

そして少しの金額を株式・債券インデックスファンドに投資し、

市場の動きに慣れることによってより多くの金額を投じること、

あるいは個別株投資など別の投資法に移行するための下積みができるのではないでしょうか。

以上インデックスファンドについてざっとお話をしましたが、

詳しい内容は書籍やインデックスファンド専門のブログが多数開設されていますので一度ご覧下さい。

では、またよろしくです!

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